Étude de cas : Assurance-vie / contrats de capitalisation et stratégies patrimoniales

Autres informations

Note moyenne attribuée par les participants (campagne 2021) :  8,80 / 10*
*  5 avis -  6 participants

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Pédagogie

Exposé
Evaluation de l'acquisition des connaissances en ligne

Support de formation

• Diaporama au format électronique
• Cas et corrigés
• Partie rédactionnelle
• Test de validation des connaissances
• Support dématérialisé

Pré-requis

Aucun

Objectifs professionnels

• Accompagner son client lors d'une réflexion patrimoniale devant répondre à plusieurs objectifs lors d’un placement financier
• Connaitre les fondamentaux juridiques et fiscaux de l’assurance et des contrats de capitalisation
• Analyser les différents modes d’investissement (direct ou indirect, pleine propriété ou démembrement de propriété)
• Savoir mesurer les intérêts et les risques du projet
• Sécuriser son conseil patrimonial

Contenu détaillé

1- Se constituer des revenus futurs et/ou un patrimoine

• Se constituer des revenus en atténuant très sensiblement sa pression fiscale
• Savoir déterminer quel contrat d’assurance-vie choisir et quelle fiscalité appliquer lors de rachats partiels
• Convertir son assurance-vie en rente viagère ?

2- L’assurance-vie comme instrument de garantie

3- Préparer la transmission du patrimoine

• La place des contrats d’assurance-vie lors d’une succession
• Importance de la rédaction de la clause bénéficiaire
• Recours aux techniques de démembrement de propriété et à la société civile

 

Informations complémentaires

Nous recommandons aux participants de maîtriser les fondamentaux en gestion de patrimoine

Qualification des formateurs
Les formateurs sont des professionnels sélectionnés pour leur maîtrise du sujet enseigné et leur expérience pratique afin de proposer une approche pragmatique et concrète des sujets traités.

Moyens pédagogiques et d’encadrement
Salles de formation disposant des matériels pédagogiques et techniques nécessaires (paperboard, vidéoprojecteur, visioconférence, …) au bon déroulement de la formation.

Moyens d'évaluation de l'atteinte des objectifs
Questionnaire de validation des acquis.

Moyens de suivi de l'exécution de l'action
Feuille de présence signée par les participants ou rapport de connexion si classe virtuelle.